CFD Trading: Τι είναι; Αναγνωρίστε τις CFD απάτες
CFD Trading: Τι είναι;
Δείτε παρακάτω έναν μίνι Οδηγό CFD Trading για Αρχάριους Επενδυτές στην Ελλάδα το 2025. Αναγνωρίστε και αποφύγετε απάτες των CFD Traders και Brokers
CFD Trading: Τι είναι; Το CFD Trading αποτελεί μια από τις πιο δημοφιλείς μεθόδους συναλλαγών, στις παγκόσμιες χρηματοοικονομικές αγορές. Πρόκειται για μια μορφή επένδυσης, η οποία μπορεί να επιφέρει υψηλά κέρδη αλλά και σοβαρούς κινδύνους.
Παρακάτω θα μάθετε τι είναι το CFD Trading με απλά λόγια και με ένα πολύ απλό παράδειγμα. Ποια τα οφέλη του CFD Trading και ποιοι οι κίνδυνοι καθώς και πως θα αναγνωρίσετε τις CFD απάτες. Προκειμένου να προστατευθείτε από τυχόν online απάτες cfd μη εποπτευόμενων Broker, ώστε να επιτύχετε πιο αποτελεσματικες συναλλαγές στο cfd trading.
Η διαπραγμάτευση CFD είναι ένα είδος επένδυσης στις χρηματοπιστωτικές αγορές που επιτρέπει στους traders να επωφεληθούν από τις διακυμάνσεις των τιμών των διαφόρων υποκείμενων περιουσιακών στοιχείων (π.χ. μετοχές, βασικά εμπορεύματα, νομίσματα ή δείκτες) χωρίς φυσικά να τα κατέχει ο trader.
Το C.F.D σημαίνει Σύμβαση επί διαφοράς (Contract for Difference). Δηλαδή σύμβαση μεταξύ trader και μεσίτη, όπου η διαφορά μεταξύ της τιμής ανοίγματος και της τιμής κλεισίματος ενός υποκείμενου περιουσιακού στοιχείου, διακανονίζεται τοις μετρητοίς.
CFD Trading: Τι είναι και πως ανοίγω μιας θέσης σε CFD
Κατά το άνοιγμα μιας θέσης CFD, ένας trader καταθέτει ένα αρχικό περιθώριο, το οποίο είναι ένα ποσοστό της πλήρους αξίας της συναλλαγής. Το περιθώριο χρησιμεύει ως εξασφάλιση για το trading και συμβάλλει στην κάλυψη τυχόν απωλειών. Επιπλέον, ο trader θα πρέπει να πληρώσει μια προμήθεια ή spread. Η οποία είναι η διαφορά μεταξύ της προσφοράς και της τιμής ζήτησης του cfd.
Αν η τιμή του υποκείμενου περιουσιακού στοιχείου κινείται υπέρ του trader, μπορεί να έχει κέρδος. Ωστόσο, αν το τίμημα κινείται ενάντια στη θέση του, μπορεί να υποστει ζημία. Οι συναλλαγές CFD επιτρέπουν στους traders να χρησιμοποιούν μόχλευση, που σημαίνει ότι μπορούν να ελέγχουν μια μεγαλύτερη θέση, με μικρότερο ποσό κεφαλαίου. Ενώ η μόχλευση μπορεί να ενισχύσει τα πιθανά κέρδη, μπορεί επίσης να μεγεθύνει και τις πιθανές απώλειες.
- Οι συναλλαγές CFD είναι δημοφιλείς μεταξύ των traders που θέλουν να επωφεληθούν από τις βραχυπρόθεσμες κινήσεις των τιμών στις χρηματοπιστωτικές αγορές. Είναι επίσης δημοφιλείς μεταξύ εκείνων που θέλουν να ανταλλάξουν περιουσιακά στοιχεία που δεν είναι εύκολα προσβάσιμα ή προσιτά με τις παραδοσιακές μεθόδους. Ωστόσο, οι συναλλαγές CFD ενέχουν υψηλό επίπεδο κινδύνου. Και οι traders θα πρέπει να εξετάσουν προσεκτικά τους οικονομικούς στόχους τους και την ανοχή κινδύνου πριν εμπλακούν σε αυτό το είδος επένδυσης.
Η διαπραγμάτευση CFD λειτουργεί επιτρέποντας στους traders να κερδοσκοπούν στις διακυμάνσεις των τιμών των υποκείμενων περιουσιακών στοιχείων χωρίς να τους ανήκουν αυτοί. Οι traders μπορούν να ανοίξουν θέση long (αγοράσουν) ή βραχυπρόθεσμα να μπουν short (πωλήσουν) ένα περιουσιακό στοιχείο, ανάλογα με τις προοπτικές της αγοράς.
Πως οι CFD συναλλαγές λειτουργούν αναλυτικά σε 7 βήματα:
- Επιλέξτε ένα περιουσιακό στοιχείο: Οι traders μπορούν να επιλέξουν από μια ποικιλία των υποκείμενων περιουσιακών στοιχείων για trading, συμπεριλαμβανομένων μετοχών, εμπορευμάτων, νομισμάτων και δεικτών.
- Επιλέξτε έναν μεσίτη: Οι traders πρέπει να επιλέξουν έναν αξιόπιστο μεσίτη CFD που προσφέρει τα επιθυμητά περιουσιακά στοιχεία στην πλατφόρμα συναλλαγών του με τα αντίστοιχα χαρακτηριστικά του λογαριασμού.
- Χρηματοδότηση του λογαριασμού: Οι traders πρέπει να καταθέσουν κεφάλαια στον λογαριασμό συναλλαγών τους. Το ποσό του αρχικού περιθωρίου που απαιτείται ποικίλλει ανάλογα με το μεσίτη και το περιουσιακό στοιχείο.
- Επιλέξτε το μέγεθος της θέσης: Οι traders μπορούν να επιλέξουν το μέγεθος της θέσης τους, το οποίο είναι το ποσό των χρημάτων που είναι πρόθυμοι να διακινδυνεύσουν στο trading. Αυτό καθορίζεται από το ποσό της μόχλευσης που προσφέρει ο μεσίτης.
- Πηγαίνετε long ή short: Οι traders μπορούν να επιλέξουν να αγοράσουν (long) ή να πωλήσουν (short) ένα περιουσιακό στοιχείο, ανάλογα με τις προοπτικές της αγοράς τους.
- Παρακολουθήστε το trading: Οι traders πρέπει να παρακολουθούν το trading τους και να προσαρμόσουν τη θέση τους, αν είναι απαραίτητο. Μπορούν να κλείσουν το trading ανά πάσα στιγμή για να πάρουν ένα κέρδος ή να “κόψουν” μια ζημία.
- Πληρωμή προμηθειών και τελών: Οι traders πρέπει να πληρώνουν προμήθειες ή spreads για τις συναλλαγές τους, καθώς και οποιαδήποτε άλλα τέλη που χρεώνονται από τον μεσίτη.
Πλεονεκτήματα και Οφέλη από τις CFD συναλλαγές:
Οι συναλλαγές CFD επιτρέπουν στους traders να επωφεληθούν τόσο από τις ανοδικές όσο και από τις πτωτικές αγορές. Αφού μπορούν να ανοίξουν μια long ή short θέση σε ένα περιουσιακό στοιχείο. Προσφέρουν επίσης ευελιξία όσον αφορά το μέγεθος θέσης, τη μόχλευση και την επιλογή περιουσιακών στοιχείων. Ωστόσο, οι συναλλαγές CFD ενέχουν υψηλό επίπεδο κινδύνου και οι traders. Θα πρέπει να εξετάσουν προσεκτικά τους οικονομικούς στόχους τους. Και την ανοχή κινδύνου πριν εμπλακούν σε αυτό το είδος επένδυσης.
Οι συναλλαγές CFD προσφέρουν ένα φάσμα δυνητικών οφελών για τους traders, μεταξύ των οποίων:
- Πρόσβαση σε ευρύ φάσμα αγορών: Οι συμβάσεις CFD επιτρέπουν στους traders να αποκτήσουν πρόσβαση σε διάφορες αγορές, συμπεριλαμβανομένων των μετοχών, των βασικών εμπορευμάτων, των νομισμάτων και των δεικτών. Αυτό παρέχει στους traders ένα μεγαλύτερο φάσμα trading ευκαιριών και τους επιτρέπει να διαφοροποιήσουν τα χαρτοφυλάκιά τους.
- Μόχλευση: Τα CFDs επιτρέπουν στους traders να μοχλεύουν τις θέσεις τους, πράγμα που σημαίνει ότι μπορούν να ελέγχουν μια μεγαλύτερη θέση με μικρότερο ποσό κεφαλαίου. Αυτό μπορεί να αυξήσει τα πιθανά κέρδη, αλλά είναι σημαντικό να σημειωθεί ότι μπορεί επίσης να μεγεθύνει και τις πιθανές απώλειες.
- Αντιστάθμιση: Οι συμβάσεις CFD επιτρέπουν στους διαπραγματευτές να αντισταθμίζουν τις υπάρχουσες θέσεις τους σε άλλες αγορές. Για παράδειγμα, ένας trader μετοχών που ανησυχεί για πιθανή κάμψη της αγοράς μπορεί να λάβει μια αρνητική θέση (short) σε έναν δείκτη μετοχών CFD για να αντισταθμίσει πιθανές απώλειες στο χαρτοφυλάκιο μετοχών του.
- Ευελιξία: Οι συμβάσεις CFD προσφέρουν μεγαλύτερη ευελιξία όσον αφορά το μέγεθος της θέσης, καθώς οι συναλλασσόμενοι μπορούν να ανοίξουν θέσεις με ένα κλάσμα της πλήρους αξίας του υποκείμενου περιουσιακού στοιχείου. Αυτό διευκολύνει τους traders με μικρότερα υπόλοιπα λογαριασμών να συμμετέχουν στις αγορές.
- Χαμηλά τέλη: Οι συναλλαγές CFD συνήθως περιλαμβάνουν χαμηλότερα τέλη από τις παραδοσιακές μορφές συναλλαγών, όπως τις μετοχές ή τα συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης. Αυτό οφείλεται στο γεγονός ότι οι μεσίτες CFD χρεώνουν προμήθειες ή περιθώρια [spread] επί των συναλλαγών, αντί να απαιτούν από τους traders να πληρώνουν τέλη για την απόκτηση ή φυσική παράδοση του υποκείμενου περιουσιακού στοιχείου.
- Ανοικτές πωλήσεις [Short Selling]: Οι συμβάσεις CFD επιτρέπουν στους traders να επωφεληθούν από την πτώση των αγορών λαμβάνοντας αρνητικές θέσεις. Αυτό επιτρέπει στους traders να επωφεληθούν ενδεχομένως από τις υφέσεις της αγοράς, καθώς και από τις ανατροπές της αγοράς.
- Πρόσβαση στις διεθνείς αγορές: Οι συμβάσεις CFD επιτρέπουν στους traders να αποκτήσουν άνοιγμα στις διεθνείς αγορές χωρίς να χρειάζεται να κατέχουν φυσικά ξένα περιουσιακά στοιχεία. Αυτό μπορεί να προσφέρει μεγαλύτερες επενδυτικές ευκαιρίες και διαφοροποίηση.
Ενώ οι συναλλαγές CFD προσφέρουν δυνητικά οφέλη, είναι σημαντικό να σημειωθεί ότι ενέχουν επίσης υψηλό επίπεδο κινδύνου. Οι traders θα πρέπει να εξετάσουν προσεκτικά τους οικονομικούς στόχους τους και την ανοχή κινδύνου πριν από τη συμμετοχή σε αυτό το είδος της επένδυσης.
Οι συναλλαγές όμως των CFD s ενέχουν επίσης υψηλό επίπεδο κινδύνου.
Εδώ είναι μερικοί από τους κινδύνους που συνδέονται με τη διαπραγμάτευση των CFD:
- Κίνδυνος μόχλευσης: Οι συναλλαγές CFD επιτρέπουν στους traders να χρησιμοποιούν μόχλευση, που σημαίνει ότι μπορούν να ελέγχουν μια μεγαλύτερη θέση με μικρότερο ποσό κεφαλαίου. Ενώ η μόχλευση μπορεί να ενισχύσει τα πιθανά κέρδη, μπορεί επίσης να μεγεθύνει πιθανές απώλειες. Αν η αγορά κινείται αντίθετα της μοχλευμένης θέσης, οι ζημίες μπορεί να υπερβούν την αρχική επένδυση του trader.
- Κίνδυνος αγοράς: Οι συναλλαγές CFD εκθέτουν τους traders σε κίνδυνο αγοράς, πράγμα που σημαίνει ότι η αξία του υποκείμενου περιουσιακού στοιχείου μπορεί να κυμαίνεται λόγω ποικίλων παραγόντων, όπως οι οικονομικοί δείκτες, τα πολιτικά γεγονότα και το κλίμα της αγοράς.
- Κίνδυνος αντισυμβαλλομένου: Οι συμβάσεις CFD είναι συμβάσεις μεταξύ ενός trader και ενός μεσίτη και ο trader εξαρτάται από τον μεσίτη για να εκπληρώσει το δικό του μέρος της σύμβασης. Αν ο μεσίτης καταστεί αφερέγγυος ή δεν είναι σε θέση να εκπληρώσει τις υποχρεώσεις του, ο trader μπορεί να υποστεί ζημίες.
- Κίνδυνος ρευστότητας: Ορισμένες συμβάσεις ανταλλαγής νομισμάτων (CFD) ενδέχεται να έχουν χαμηλότερο όγκο συναλλαγών και μικρότερη ρευστότητα από άλλες, γεγονός που καθιστά δύσκολη την είσοδο ή την έξοδο θέσεων σε επιθυμητές τιμές.
- Έξοδα χρηματοδότησης μίας ημέρας: Η τήρηση θέσης στα CFD κατά τη διάρκεια της ημέρας μπορεί να οδηγήσει σε έξοδα χρηματοδότησης, τα οποία μπορούν να οδηγήσουν σε πιθανές ζημίες αντί για κέρδη.
- Κίνδυνος πλατφόρμας: Οι πλατφόρμες διαπραγμάτευσης CFD ενδέχεται να αντιμετωπίσουν τεχνικά ζητήματα, όπως διακοπές λειτουργίας ή αστοχίες του συστήματος. Και μπορούν να αποτρέψουν τους traders την πρόσβαση τους στους λογαριασμούς τους ή στην άμεση εκτέλεση των συναλλαγών τους.
- Κανονιστικός κίνδυνος: Η διαπραγμάτευση CFD υπόκειται σε κανονισμούς σε διαφορετικές δικαιοδοσίες. Και οι αλλαγές σε κανονισμούς ή νόμους μπορούν να επηρεάσουν τη διαθεσιμότητα ή το κόστος της διαπραγμάτευσης των CFD.
Οι traders θα πρέπει να εξετάσουν προσεκτικά τους οικονομικούς στόχους τους και την ανοχή κινδύνου πριν από τη συμμετοχή σε συναλλαγές CFD. Θα πρέπει επίσης να διεξάγουν διεξοδική έρευνα σχετικά με τους μεσίτες και τα περιουσιακά στοιχεία που εξετάζουν, και να χρησιμοποιούν εργαλεία διαχείρισης κινδύνου όπως εντολές διακοπής της ζημίας και μέγεθος θέσης για την ελαχιστοποίηση των πιθανών απωλειών.
Ένα παράδειγμα πώς λειτουργεί το trading με CFD με την μετοχή της Apple (AAPL):
Ας πούμε ότι σας ενδιαφέρει η διαπραγμάτευση μετοχών της Apple Inc. (AAPL), η οποία διαπραγματεύεται π.χ με $ 130 η μετοχή. Αν πιστεύετε ότι η τιμή της AAPL θα αυξηθεί στο εγγύς μέλλον, αποφασίζετε να αγοράσετε 100 CFD s της AAPL σε τιμή 130 $ ανά μετοχή, με κόστος συνολικής επένδυσης $ 13.000.
Υποθέτουμε ότι η τιμή της AAPL αυξάνεται στα $140 ανά μετοχή και αποφασίζετε να κλείσετε τη θέση σας, πουλώντας τα 100 CFD s στη νέα τιμή. Το κέρδος σας θα είναι η διαφορά μεταξύ της τιμής ανοίγματος και της τιμής κλεισίματος [140-130], πολλαπλασιασμένη επί τον αριθμό των CFDs [100].
Σε αυτήν την περίπτωση, το κέρδος σας θα είναι ($140 – $130) x 100 = $1.000.
Ωστόσο, αν η τιμή της AAPL είχε μειωθεί αντί να αυξηθεί, η απώλειά σας θα ήταν η διαφορά μεταξύ της τιμής ανοίγματος και της τιμής κλεισίματος, πολλαπλασιασμένη επί τον αριθμό των CFDs.
Cfds απάτη και απάτες με CFD Trader συναλλαγές
Οι συναλλαγές CFD είναι μια νόμιμη οικονομική δραστηριότητα, αλλά δυστυχώς υπάρχουν επίσης και οι απατεώνες που στοχεύουν σε ανυποψίαστους traders κυρίως αρχάριους. Εδώ είναι μερικές κόκκινες σημαίες για να προσέξετε, ώστε να αποφύγετε μια απάτη σε CFD συναλλαγές και το FOREX:
- Υποσχέσεις για εγγυημένες αποδόσεις: Οι νόμιμοι μεσίτες και οι traders δεν εγγυώνται τα κέρδη, καθώς οι συνθήκες της αγοράς μπορεί να είναι απρόβλεπτες και τα αποτελέσματα μπορεί να διαφέρουν. Αν ένας μεσίτης ή trader υπόσχεται εγγυημένες επιστροφές, μπορεί να είναι ένα σημάδι μιας απάτης σε cfd trading.
- Αυτόκλητες τηλεφωνικές κλήσεις ή email: Οι απατεώνες των CFD s μπορούν να χρησιμοποιήσουν αυτόκλητες τηλεφωνικές κλήσεις ή email για να επικοινωνήσουν με τα πιθανά θύματα. Οι νόμιμοι χρηματιστές και οι traders συνήθως δεν καλούν εν ψυχρώ ή σε άσχετους και τυχαίους πιθανούς πελάτες.
- Τακτική πωλήσεων υψηλής πίεσης: Οι απατεώνες του cfd trading μπορούν να χρησιμοποιήσουν τακτικές πωλήσεων υψηλής πίεσης για να πείσουν τα πιθανά θύματα τους να επενδύσουν. Οι νόμιμοι μεσίτες και traders θα πρέπει να παρέχουν πληροφορίες και να επιτρέπουν στους πελάτες να λαμβάνουν τις δικές τους αποφάσεις.
- Έλλειψη κανονιστικής ρύθμισης: Οι νόμιμοι μεσίτες και traders πρέπει να διαθέτουν άδεια και να ρυθμίζονται από τις αρμόδιες αρχές. Αν ένας μεσίτης ή trader δεν ρυθμίζεται, μπορεί να είναι ημάδι μιας πιθανής απάτης.
- Αιτήματα για προσωπικά στοιχεία ή χρήματα εκ των προτέρων: Οι απατεώνες του cfd trading μπορούν να ζητήσουν προσωπικά στοιχεία ή χρήματα εκ των προτέρων, προτού επιτρέψουν στους πελάτες να κάνουν trading. Οι νόμιμοι χρηματιστές και οι traders συνήθως δεν απαιτούν προκαταβολές ή ευαίσθητες προσωπικές πληροφορίες.
- Φτωχές κριτικές ή φήμη: Η έρευνα για έναν μεσίτη ή online cfd broker από σχόλια και κριτικές για την αξιοπιστία και την φήμη του, μπορεί να σας βοηθήσει να εντοπίσετε πιθανές απάτες στο του cfd trading. Αν υπάρχουν πολλές αρνητικές κριτικές ή καταγγελίες, μπορεί να είναι ένα σημάδι απάτης για τον online broker.
